O mercado de wealth management (gestão de patrimônio) tem registrado crescimento relevante. A indústria de investimentos no Brasil cresceu 11% ao ano, chegando a R$15 trilhões em 2023, segundo o BofA (Bank of America). A área de wealth dos bancos e plataformas de investimento é aquela que fica responsável pela gestão das aplicações financeiras e também do patrimônio dos clientes que tem R$5 milhões ou mais para investir, e que além de procurar investimentos rentáveis, utiliza os serviços financeiros para o planejamento sucessório e patrimonial, ou seja, para uma assessoria financeira mais ampla.
E a cidade de Curitiba é um dos destinos de empresas especializadas neste segmento, a exemplo da WIT – Wealth, Investments & Trust -, que abre um novo escritório na capital do Paraná neste mês.
Para saber mais sobre esse mercado e as razões que tornam a cidade um bom destino para gestoras de wealth management, o Economia PR Drops conversou com Kátia L. Oleskovicz, líder comercial da WIT em Curitiba e especialista em investimentos e assessoria em planejamento sucessório. Confira:
O que está impulsionando o crescimento do mercado de wealth management no Brasil?
Kátia: Ao longo dos anos, o investidor brasileiro tem sido bombardeado com diferentes veículos de investimentos, vendo o surgimento de novas assessorias de investimentos que têm desafiado o domínio dos bancos tradicionais. Dessa forma, as plataformas “Wealth Management” buscam integrar o dia a dia dos investidores com a realidade e necessidade de cada objetivo financeiro. Trata-se de um atendimento personalizado e pensado unicamente para cada cliente. Isso significa que mudar de um banco tradicional para uma “Wealth Management” evidencia o desejo do investidor em não ficar restrito aos produtos e serviços oferecidos por apenas uma instituição e a sua busca por um suporte especializado.
O que diferencia um multi family office dos outros serviços de gestão de patrimônio?
Kátia: A estrutura Multi Family Office integra um ecossistema que atende, em diferentes esferas, diversas famílias que acumulam um alto patrimônio líquido e têm a necessidade de uma gestão eficiente e profissional desses ativos. Por isso, o MFO da WIT oferece uma gama de serviços personalizados, adaptados para cada família, como planejamento financeiro, gestão de investimentos, gestão de riscos, planejamento tributário, planejamento sucessório e uma estrutura muito mais sofisticada para atendimento.
O que torna Curitiba atraente para empresas de wealth management como a WIT?
Kátia: O que atraiu a atenção das empresas nos últimos anos foi o número crescente de investidores na região sul. O perfil do novo investidor se caracteriza por se preocupar em diversificar seus investimentos e em planejar sua carteira de forma mais eficiente. E é exatamente nesse momento em que a nossa plataforma de “Wealth Management” entra no mercado e se consolida a longo prazo.
Como a competitividade do Paraná influencia a escolha de Curitiba como base para empresas desse setor?
Kátia: Curitiba, uma das maiores cidades da região Sul, é referência pela sua diversidade cultural, artística e urbana, serviços públicos eficientes, baixos índices de criminalidade e preocupação com crescimento sustentável. Isso faz com que o município ofereça uma alta qualidade de vida, socialmente e economicamente, às pessoas. Segundo o Invest Paraná, o Paraná é o 3º melhor ambiente de negócios e investimentos do país. Um levantamento feito pelo IPARDES (Instituto Paranaense de Desenvolvimento Econômico e Social) também indica que, em valores monetários, o PIB paranaense chegou a R$ 665,65 bilhões, sendo R$ 355,08 bilhões gerados pelo setor de serviços, R$ 145,53 bilhões pela indústria, R$ 73,66 bilhões pela agropecuária e R$ 91,39 bilhões por impostos.
Quais são os maiores desafios e oportunidades para o mercado de wealth management em Curitiba?
Kátia: Considerando que os clientes curitibanos são altamente críticos e exigentes e estão cada vez mais interessados em investimentos, o mercado de “Wealth Management” tem como objetivo oferecer soluções adaptadas às suas necessidades. Isso significa que nós estudamos, em mínimos detalhes, a vida do nosso cliente, para pensar em como ajudá-lo a alcançar seu objetivo a longo prazo, sendo transparentes aos riscos e benefícios dos investimentos.
Quais outras cidades paranaenses têm potencial para atrair empresas do setor e por quê?
Kátia: Curitiba, uma capital de relevância cultural e econômica, e cidades como Ponta Grossa, Paranaguá, Joinville, Jaraguá do Sul, Tijucas, Itapoá têm se tornado foco para oferecer à população um atendimento profissional e especializado.
Quais são os planos da WIT para o novo escritório em Curitiba?
Kátia: A WIT está abrindo as portas de um novo escritório na cidade de Curitiba com o objetivo de fortalecer sua atenção na região Sul do país, se tornar um hub de negócios com possibilidades exponenciais de aumento de capital e buscar uma relação cada vez mais de proximidade e transparência com o cliente. A expansão é extremamente necessária para alcançar novos públicos e oferecê-los alternativas rentáveis e inteligentes, com adaptabilidade. Pretendemos continuar atuando no segmento de forma transparente e com responsabilidade e aperfeiçoando nossos serviços, para atender cada vez melhor nossos clientes.
