A Trio amplia sua atuação no mercado financeiro com a Trio Gestora, agora registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para administração de carteiras de valores mobiliários. A nova frente nasce com meta de alcançar R$ 1 bilhão sob gestão nos próximos 12 meses.

O objetivo já parte pela metade: a gestora possui, atualmente, R$ 500 milhões em carteira. O foco será a criação e gestão de produtos de crédito e a consultoria de investimentos.

Nova etapa após consolidação em pagamentos

A movimentação representa uma nova fase na estratégia da Trio de construir uma infraestrutura financeira mais completa para empresas.

Depois de consolidar a atuação em pagamentos e tecnologia financeira, a companhia passa a contar com estrutura regulada para criar e gerir fundos próprios e atuar como gestora para fintechs e outras empresas que precisam de veículos de investimento para estruturar operações de crédito.

A tese parte de uma constatação do mercado: conforme as empresas crescem, pagamentos representam apenas parte de suas necessidades financeiras. Gestão de liquidez, acesso a crédito, estruturação de capital e investimentos passam a integrar a mesma equação.

“Construímos uma infraestrutura muito forte em pagamentos, mas entendemos que a necessidade financeira de uma empresa não termina quando uma transação é processada. Conforme o negócio cresce, surgem demandas de crédito, investimentos, gestão de liquidez e estruturação financeira. A Trio Gestora nasce para ampliar nossa capacidade de atuar justamente nessas frentes”, afirma Peterson Santos, CEO e cofundador da Trio.

Estruturação de crédito é uma das principais frentes

Uma das principais frentes da Trio Gestora será a estruturação de produtos de crédito. A proposta é utilizar a experiência acumulada pelo grupo no relacionamento com empresas para desenvolver veículos adequados a diferentes necessidades de financiamento. Com a aprovação da CVM, a Trio poderá criar e gerir fundos próprios e também prestar serviços de gestão para fintechs que atuam com crédito.

“Existe um ecossistema enorme de fintechs desenvolvendo soluções de crédito e atendendo nichos muito específicos da economia. Muitas dessas empresas possuem tecnologia, originação e conhecimento profundo de seus clientes, mas precisam de uma estrutura de gestão para transformar essa capacidade em produtos financeiros. É um mercado no qual enxergamos uma oportunidade relevante de atuação”, explica Fabio Fabro, Diretor de Gestão, Distribuição e Suitability da Trio Gestão de Recursos.

Para Gabriel Timm, Gestor de Alocação da Trio Gestora de Recursos, a criação da gestora também fortalece a capacidade do grupo de desenvolver soluções alinhadas às necessidades de empresas e parceiros.

“A estruturação de produtos de crédito exige conhecimento técnico, governança e proximidade com a realidade de quem está na ponta. Nosso objetivo é combinar esses elementos para criar soluções mais eficientes, transparentes e adequadas aos diferentes perfis de operação”, afirma Gabriel Timm.

A entrada nesse segmento também permite aproximar duas pontas que tradicionalmente operam de forma separada: empresas que demandam capital e investidores interessados em exposição a diferentes estratégias de crédito.

De processar recursos a apoiar sua alocação

Outra frente estratégica será a consultoria de investimentos. A proposta é atender empresas que, além de movimentar grandes volumes financeiros, precisam definir estratégias para administrar os recursos disponíveis em caixa. Segundo Timm, essa necessidade se torna particularmente relevante entre companhias com operações financeiras mais sofisticadas.

“Não basta ter eficiência para receber e movimentar dinheiro. Empresas que possuem caixa relevante também precisam tomar boas decisões sobre esses recursos, considerando liquidez, risco, horizonte de utilização e estratégia. Quando começamos a olhar a jornada financeira de uma companhia de forma mais ampla, investimentos passam naturalmente a fazer parte dessa discussão. Não existe uma estratégia única de alocação que sirva para todos. É preciso entender o ciclo financeiro, os objetivos, as restrições e o nível de risco de cada companhia para construir uma recomendação coerente e sustentável”, afirma Gabriel Timm.

A criação da gestora amplia o escopo de atuação da Trio, que nasceu com forte presença em tecnologia e infraestrutura de pagamentos e vem construindo um ecossistema voltado às diferentes demandas financeiras das empresas.

Meta de R$ 1 bilhão em 12 meses

Para a primeira fase de operação, a Trio Gestora estabeleceu como objetivo alcançar R$ 1 bilhão em ativos sob gestão em 12 meses. Atualmente, a gestora já possui R$ 500 milhões em carteira, o que garante metade da meta logo na largada. A estratégia deverá combinar a estruturação de produtos próprios com a gestão de veículos desenvolvidos para parceiros.

“R$ 1 bilhão sob gestão é uma meta relevante, mas ela traduz o tamanho da oportunidade que enxergamos, ainda mais visto que já largamos com R$ 500 milhões assegurados em carteira. Não estamos criando uma gestora como uma frente isolada. Ela passa a fazer parte de uma estrutura que já conhece profundamente operações empresariais e que pode conectar pagamentos, crédito e investimentos dentro de uma visão financeira mais ampla”, diz Peterson Santos.

Para Timm, o crescimento deverá ocorrer de forma consistente e acompanhada de disciplina operacional.

“A marca de meio bilhão já assegurado prova nossa capacidade de execução, mas tão importante quanto acelerar rumo ao bilhão é construir uma operação sólida, com processos robustos, gestão de riscos e alinhamento permanente com os interesses dos investidores e dos parceiros”, afirma Gabriel Timm.

A estratégia também acompanha o movimento de especialização do mercado financeiro brasileiro, no qual fintechs e empresas de tecnologia vêm desenvolvendo soluções para segmentos nem sempre atendidos por produtos financeiros padronizados. Para a Trio, a possibilidade de atuar diretamente na gestão de recursos acrescenta uma nova camada a esse ecossistema.

“Nosso objetivo é que uma empresa não precise enxergar pagamentos, crédito e investimentos como universos desconectados. São partes da mesma estratégia financeira. A confiança refletida na captação desses primeiros R$ 500 milhões mostra que a Trio Gestora é um passo importante e validado pelo mercado para participarmos dessa jornada de maneira mais completa”, conclui Peterson Santos.